1. ¿Por qué existen estafas en la red?
2. ¿Cómo funcionan las estafas en la red en España?

La respuesta es fácil, aunque muchos no la acepten.

Es imposible no ver en cada subasta el mensaje : “PayPal te protege por el importe total de esta compra.” Pues está debajo del botón “¡Cómpralo ya!”. Cada mensaje enviado entre comprador y vendedor lleva esta coletilla:

Pulsar en la imagen para verla a tamaño completo

¡Fijaros cuantos consejos y advertencias! Sin embargo, los casos de estafas se suceden a diario y podría decir que hasta aumentan. Este hecho no es posible sin la activa participación de los compradores. Sea por desconocimiento o porque se asume el riesgo en la transacción, los compradores desconocen, ignoran y menos precian todas las ayudas y gritos de auxilio enviadas. De esa manera, no es posible salvarles del desastre.

Una Nikon por 20 euros, un Nokia N95 por 50, un Iphone por 80 no tienen razón de convertirse en estafas si no fuese porque existe “el pícaro” que pretende aprovecharse del “vendedor tonto” que no sabe lo que valen las cosas.

Para explicarlo mejor dejo esto porque una imagen vale más que mil palabras:

Desde mi experiencia puedo afirmar que existe un sólo tipo de estafa no detectable por el comprador (y que no hago pública aquí para no dar pistas a “los malos”). El resto de todos los “atracos virtuales” son evitables con un poquito de sentido común. Desgraciadamente, mientras exista “el pícaro”, tendremos la recreación de “el timo de la estampita” en la red española.

Más allá de que estas prácticas encubren la mayoría de las veces esquemas piramidales, el motivo principal por el que se borran es por el uso de programas de afiliados o para decirlo mejor el mal uso de los programas de afiliados.

Detrás de este tipo de mensajes disfrazados de buen samaritano se oculta el interés personal de ganar dinero al referir personas que puedan hacer uso de los servicios de una página web. Lo explico con un ejemplo real. Hoy he borrado una docena de participaciones en eBay con esta firma:

Visita Beruby
http://es.beruby.com/promocode/uEF5WhI4Es

No voy a explicar que es BeRuby (eso lo podéis ver vosotros mismos), sino la estructura de este enlace. Cualquier persona que desee recomendar una página le basta con poner el enlace directo, en este caso: http://es.beruby.com/

Sin embargo en este caso la persona que ha colocado el mensaje, ha adicionado su código personal (en rojo. Lo he alterado para invalidarlo) de manera que cada persona que siga el enlace, llegará a beRuby como su propio “recomendado” utilizando cookies diseñadas al efecto. Si esta persona se registra en la página, el dueño del código recibe una comisión.

Como veis, el desinterés no existe. A los dueños de foros esta forma de actuar no le afectaría en lo más mínimo. Sin embargo, los foros en general son servicios gratuitos de servicio a una comunidad. En este caso, estas personas que dejan tales mensajes no llegan a eBay interesados en participar de la comunidad ebariana sino movidos sólo por el mezquino interés de sacar provecho del tráfico inmenso que mueve eBay.

Por esa razón, sus mensajes son borrados al momento y los que actúan de esa manera, expulsados sin tardanza.

Se trata de un supuesto pago de una suma bastante alta (en este caso $380,000.00) que ha sido autorizada nada menos que por la Organización de las Naciones Unidas a mi favor. Para esto necesitan mis datos.

Esta operación aparentemente sin importancia permitiría a los malhechores, como primer paso,  localizarme exactamente en el mapa. Si respondiese vendrían sucesivas comunicaciones con pedidos de pequeñas sumas (comparadas con la atractiva cantidad que voy a recibir) para activar los fondos, para gestiones burocráticas, o cualquier otro motivo mientras yo siguiese enviando dinero.

Este correo es fácil de identificar como estafa ya de por sí por su contenido y el remitente pero hay otros mucho más elaborados que pueden hacer caer alguna víctima.

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— On Thu, 5/13/10, United Nations Organization (UN) <info@UN-western.union.org> wrote:

From: United Nations Organization (UN) <info@UN-western.union.org>
Subject:
To:
Date: Thursday, May 13, 2010, 6:07 AM

Attention,

We wish to inform you that the United Nations Organization (UN) has taking over the Inheritance/Winning payment issue in which you presently have with your transaction agents. Your funds was withdrawn by UN on your behalf based on the fact that you where subjected to too many process that will make you spend more money before receiving your funds.

Your Inheritance/Winning payment was paid out to the United Nations Organization, and they have succeeded in depositing your funds with us. They have ordered Western Union to take full responsibility in the transfer process of your funds, and we have received your application for the first installment of $5,600 USD from the total amount of $380,000.00 USD, Three Hundred And Eighty Thousand United States Dollars. For some security reasons ,we need you to reconfirm your personal data’s

Full Names**
Contact Address**
Country**
Telephone Number**
Age**

before receiving the MTCN for the first installment, and we will email you others after 24 hours of receiving each payment.

Yours truly

Dr. Wilfred Davidson
E-mail: info.officewesternunion02@yahoo.com.hk
For Western union payment Centers.

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¿Cuales son los signos que delatan la falsedad de este correo?

• El hecho: La Organización de las Naciones Unidas se hace cargo de una herencia
• El remitente: United Nations Organization (UN) info@UN-western.union.org
• El dominio UN-western.union.org no existe.
• Al principio se presentan como Las naciones Unidas (from:) sin embargo firman como Western Union.
• Aún cuando sean de la ONU o de la Western Union usan un correo gratuito (yahoo Hong Kong: @yahoo.com.hk)

Como he dicho anteriormente, este correo debe quedar sin contestación, aún cuando enviemos datos falsos, estariamos confirmando que la dirección de correo existe. Dando lugar a nuevos intentos cada vez más sofisticados de correo phishing.

Conclusión:
Este correo va directo a la papelera de reciclaje.

Desgraciadamente cada día se leen nuevos intentos de timo Nigeriano en el hilo Envíos a Nigeria de los foros de eBay. Nigeria es un país (uno entre muchos) que se debate en la miseria más horrible; desgracia que escapa a la imaginación del más creativo de nuestros escritores. Por eso es de suponer que seguiremos recibiendo mensajes similares por mucho tiempo. ¡Estad alertas!

¿Qué es el timo Nigeriano y por qué se produce?

El timo nigeriano ó Fraude 419 (Nigerian Scam or 419 Fraud) toma su nombre de la sección pertinente del Código Penal de Nigeria artículo 419 que lo tipifica como:

La obtención de la propiedad ajena de manera fraudulenta o trampas.

Es un delito en manos de redes criminales organizadas en países de África Occidental.

En próximos post pondré algunos de los ejemplos que han llegado a mis manos. En este post de hoy sólo quiero alertar de la peligrosidad implícita de este timo. Haceros concientes de que estáis tratando con una banda organizada, no con una persona inofensiva por lo que la mejor reacción es no contestar, no tratar de tomar la justicia en nuestras manos.

Cuando aún trabajaba luchando contra los malos en Internet, alguien nos hizo llegar esta canción popular en Nigeria. “I got chop your dollar” cuenta en una apretada y rítmica síntesis qué hay detrás de esta pesadilla (para los nigerianos lo es también) llamado Timo Nigeriano.

Traduzco* aquí el estribillo de esta melodía pegajosa:

* La traducción no es 100% exacta, pues está escrita en una jerga seudo inglesa, seudo africana. He tratado de mantener intacto el sentido.

Posible timo!!! (gonzalo_69)

En la respuesta 32 de ese hilo, yo, Severus, hice la siguiente afirmación:

si al final creo que vamos a tener que suspender la cuenta de gonzalo para protegerle de sí mismo.  :-(

que ha sido tomada como un chiste y lo es, pero sólo en parte. Haciendo caso omiso al lado tragicómico del hecho muchas veces he pensado realmente en la necesidad de instaurar un método que no permita a usuarios sin experiencias ser víctimas fáciles de seudo-timadores.

Y es que hay gente a la que el dinero parece quemarle las manos, que quieren creer en cuentos de hadas.; que por más que eBay y otros usuarios les adviertan y casi les ruegen que se alejen del peligro, ellos siguen adelante, confiando en su suerte. Porque de eso se trata, de la tendencia a creer en la suerte, en la estrella… y por eso terminan estrellados.

Las respuestas de este usuario (que además no es un cerovotos) no por estrambóticas dejan de ser típicas en eBay España

gonzalo_69 (110)

Hola e pujado por el siguiente articulo y e resultado ser el ganador de el ,pero el caso es que me parece muy barato y el usuario tiene 0 votos ,desconfio mucho ya que el producto se vende como nuevo ,bueno casi (REACONDICIONADO) la ventaja que tiene es que se paga por paypal,haber si algien puede orientarme

Después de algunas respuestas he tenido incluso que intevenir en su socorro:

severus@ebay.com

gonzalo_69

A ver si entiendes por favor
NO COMPRES EL PRODUCTO, NO LO COMPRES POR FAVOR.
has un esfuerzo y confía en los otros usuarios y en eBay (a través de mi).
El buen señor está vendiendo una maqueta (display model = dummy) y te lo ha puesto clarísimo y te lo repite una y otra vez: UN PEDAZO DE PLÁSTICO CON FORMA DE IPHONE.

Una maqueta que para colmo estaba rota y la ha reacondicionado, que la única función que tiene es la de recordarte que un Iphone real cuesta de 400 Euros para arriba.

¿Solucionado el caso? No.
Suspendemos la cuenta del vendedor a tiempo y evitamos el desastre; sin embargo la idea que originó el hilo sigue latente:

tranquilos ni lo hiba a pagar ,para que ,tener que reclamar luego?? paso ,es verdad que te puedes pillar un iphone 3g usado por 200 euros pero este no huele mas que a timo ,ah y ya a sido retirado

Es por eso que en mi opinión sólo queda abogar por una suspensión preventiva que proteja a este tipo de usuarios de sí mismos. Desgraciadamente este usuarios (típicamente español) no son raros y abundan en nuestra plataforma y en todo Internet, buscando chollos por encima de todo sin oir consejos; porque todos los demás somos tontos o cuando menos competidores que queremos arrebatarle la posibilidad.

si al final creo que vamos a tener que suspender la cuenta de gonzalo para protegerle de sí mismo.  :-(

Lo primero sería visitar foros de otros países vecinos para darnos cuenta que la situación en Alemania, UK o Francia es completamente distinta. ¿Será entonces que no se destinan suficientes recursos a evitar las estafas online en España?

Spain is different!

Tras varios años luchando contra el fraude y las estafas en la Web a nivel europeo, puedo afirmar que los recursos destinados son los mismos, la misma gente, los mismos equipos y herramientas. Basado en esa experiencia he llegado a la conclusión de que las supuestas estafas que llenan los foros españoles no son tal pues, para poder llegar a consagrarse; la víctima necesita “ayudar” activamente al victimario a cometer el crimen. Algo así como un suicidios electrónicos evitable en un altísimo grado si la víctima aplicase un poco el sentido común y las leyes del mundo real.

Aquí exppongo algunos casos típicos reales de las supuestas estafas más comunes.

El timo de la estampita

La versión en la red del clásico callejero. Un comprador detecta un chollo y lejos de preguntarse por qué este producto se ofrece tan barato, buscar información y desconfiar, se apresura a comprarlo para aprovecharse de la inexperiencia del “tonto vendedor” que no conoce el verdadero valor de lo que vende. Igual si es un Iphone a 100 EUR, o un BMW a 700 al comprador le mueve una actitud baja de tomar ventaja sobre otros (y vanagloriarse del hecho); desgraciadamente en la mayoría de los casos va por lana y sale trasquilado.

¡Urgente, quiero comprar un coche!

Este caso lo atendí yo al teléfono y esto es lo que me contó.

— Deseaba regalar un BMW a mi esposa por el aniversario de bodas. Supe de la existencia de eBay a mediodía en una comida y al regresar a la oficina revisé la Web y encontré el coche perfecto a un precio increíble. Me registré y sin pensarlo dos veces lo compré. Al poco rato el vendedor m envió un correo felicitándome por la compra y dándome sus datos en UK para que le hiciese el pago a través de Western Union…
— ¿Cuánto tiempo pasó desde que conoció de la existencia de eBay hasta que realizó el pago?
— No sé, 40 minutos, una hora… por favor ayúdeme a recuperar mi dinero.

Un comprador se lanza a realizar una transacción a distancia sin siquiera saber cómo funciona.

Nokia N95, modelo Dummy

La señora gritaba histérica del otro lado del teléfono:

— ¡Lee la subasta! —me decía— está claro que vendía un teléfono Nokia N95, modelo Dummy por el precio de 300 Euros. ¡En ningún lado decía que fuese una maqueta!

Un clásico de “las estafas” en España es aquella en la que el comprador se aventura a comprar en el extranjero en un idioma que no conoce, auxiliado sólo por su “instinto” o en el mejor de los casos por un traductor en línea. Este tipo de actitud da lugar a los más tragicómicos acontecimientos y la mayoría de las veces dejan bastante mal parados a los españoles frente a vendedores internacionales que no dan crédito a lo que oyen.

!Un hacker rumano! deberíais invertir en seguridad!

• La cuenta de eBay: pepe123
• La contraseña de la cuenta de eBay: pepe123
• La cuenta de correo electrónico asociada a la cuenta de eBay: pepe123@hotmail.com
• La contraseña de la cuenta Hotmail: pepe123
• Cuenta de PayPal: pepe123@hotmail.com
• La contraseña de PayPal: pepe123
• El lugar: un cibercafé

Los datos arriba descritos son ficticios, sin embargo sirven para explicar el por qué de tantas cuentas robadas. En tantos años nunca conocí un hacker uno verdadero de esos que utilizan programas complicados para pasar por encima del sistema de seguridad más complicado. Más bien llegué a pensar que es cosa de películas. No hay que ser rumano y mucho menos hacker para hacerse con la contraseña de estas cuenta. Se trata de un caso de desconocimiento o poco cuidado al escoger contraseñas.

La seguridad en la web es cosa de sentido común

Como estos podría poner miles de ejemplos, todos ellos cargados de una temeridad o desconocimiento extremos. ¿Puede el sistema de seguridad mejor del mundo lograr que estas personas no sean “estafadas”? No lo creo. En mi ciudad natal La Habana, posiblemente la más segura del mundo pues hay más policías que habitantes, hay casos de turistas víctimas de atracos. Claro aquellos que se va solos a barrios desconocidos en la periferia de la ciudad, que hacen alarde del dinero que tienen y además lo enseñan en público… No hay manera de evitar que los atraquen.

El comercio electrónico abre una nueva vía para el comercio internacional y como toda obra humana trae nuevos retos. Se necesita tiempo para fomentar una cultura del comercio electrónico en España desde un conocimiento de las ventajas y de los peligros que pueden salir a cada momento. Otros países del entorno europeo ya han recorrido un camino más largo en este tema y estos casos, que en su momento pasaron, van quedando atrás.

Nadie en la calle deja su seguridad en manos de la policía. Lo mismo es en la red: la seguridad depende en un altísimo grado de nuestra disciplina y conocimientos. Desgraciadamente, mientras el comprador online español no gane en claridad seguiremos oyendo de este tipo de hechos sin que nadie pueda evitarlos.